Celsius, die Krypto-Handelsplattform, die alle Abhebungen stoppte a letzten Monat und Insolvenz angemeldet gesternhat laut einem Konkursantrag und einem neuen Bericht des Finanzzeiten. Was bedeutet das für die Nutzer? Sie bekommen wahrscheinlich nicht Ihr ganzes Geld zurück, wenn Sie überhaupt welche sehen.

Celsius listet in seinem Konkursantrag Verbindlichkeiten in Höhe von 5,5 Milliarden US-Dollar auf, von denen 4,7 Milliarden US-Dollar den Celsius-Benutzern geschuldet werden. Das Problem ist, dass Celsius nur 4,3 Milliarden US-Dollar an Vermögenswerten auflistet, von denen viele illiquide sind, und das setzt sogar voraus, dass diese richtig berechnet wurden. Ein großer Teil der Bestände von Celsius befindet sich in einem eigenen Krypto-Token, auch bekannt als Celsius, das im vergangenen Jahr einen Sturzflug erlitten hat. Und rund 1 Milliarde US-Dollar an Vermögenswerten sind im Bitcoin-Mining-Zentrum des Unternehmens gebunden.

Celsius war berüchtigt dafür, absurd hohe Zinssätze für Krypto anzubieten – in einigen Fällen bis zu 18 % –, aber es muss immer riskantere Wetten eingehen, um diese auszuzahlen. Wo ist das ganze Geld geblieben? Celsius erklärt in der Akte, dass das Unternehmen schlechte Spiele gemacht habe.

„Ein Teil der Krypto von Celsius ist in langfristige und illiquide Krypto-Bereitstellungsaktivitäten eingebunden; einige der Krypto-Assets von Celsius wurden an Dritte verliehen; und einige der Krypto-Assets von Celsius wurden zur Unterstützung von Kreditaufnahmen verpfändet oder verkauft, um Bargeld zu generieren, das für den Erwerb von Bitcoin-Mining-Ausrüstung und des GK8-Speichergeschäfts verwendet wird“, heißt es in der Akte.

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„Aufgrund der Vielzahl von Asset-Bereitstellungsstrategien, die das Unternehmen anwendet, einschließlich der Bedingungen und der Zeitdauer, in der diese Strategien die Assets ‚sperren‘, und aufgrund des Wertverlusts digitaler Assets, war Celsius nicht in der Lage, die Abhebungen der Benutzer zu erfüllen und bereitzustellen zusätzliche Sicherheiten zur Unterstützung seiner Verpflichtungen“, fährt die Einreichung fort.

Der Insolvenzantrag stellt fest, dass alle Benutzer, die sich bei Celsius angemeldet haben, den Nutzungsbedingungen zugestimmt haben, die es Celsius erlaubten, Auszahlungen jederzeit zu stoppen. Und es ist ehrlich gesagt ein bisschen schockierend, das alles in so krassen Worten in den Insolvenzunterlagen dargelegt zu sehen:

Die Nutzungsbedingungen, die die Grundlage des Vertrags zwischen Celsius und seinen Benutzern bilden, besagen ausdrücklich, dass Benutzer im Austausch für die Möglichkeit, Belohnungen für Assets zu verdienen, „alle Rechte und Titel“ ihrer Krypto-Assets an Celsius übertragen, einschließlich „Eigentumsrechte“ und das Recht, eine beliebige Menge solcher Kryptos „zu verpfänden, erneut zu verpfänden, zu verpfänden, neu zu verpfänden, zu verkaufen, zu verleihen oder anderweitig zu übertragen oder zu verwenden“, sei es „getrennt oder zusammen mit anderem Eigentum“, „für einen beliebigen Zeitraum“ und „ ohne im Besitz und/oder unter der Kontrolle von Celsius eine entsprechende Menge zu behalten [crypto] oder andere Gelder oder Vermögenswerte, und diese zu verwenden oder anzulegen [crypto] im vollen Ermessen von Celsius.“ Eine Version dieser Erklärung befindet sich seit 2018 in jeder Version der „Nutzungsbedingungen“ von Celsius. Und seit 2019 ist dem Unternehmen klar, dass es „Cyberangriffen, extremen Marktbedingungen oder anderen betrieblichen oder technischen Schwierigkeiten ausgesetzt sein könnte, die könnte zu einem sofortigen vorübergehenden oder dauerhaften Stopp von Transaktionen führen.“

Hast du das alles mitbekommen? Sie kauften keine Kryptos und ließen sie von Celsius aufbewahren. Sie haben „Recht und Titel“ übertragen Ihre Krypto an das Unternehmen.

Eine Sache, die Sie in den Insolvenzanträgen nicht sehen werden, ist, wie viel Celsius-Führungskräfte in den letzten Jahren aus ihrem eigenen Krypto-Token ausgezahlt haben. Der Mitbegründer und CEO von Celsius, Alex Mashinsky, hat seit der Gründung des Unternehmens Celsius-Krypto im Wert von etwa 44 Millionen US-Dollar verkauft, so ein kürzlich erschienener Bericht der Finanzzeiten.

Wo bleibt all das bei den Benutzern? Niemand weiß es genau. Aber sie stehen in einer langen Reihe von Gläubigern, die alle hoffen, etwas aus dem Celsius-Chaos zu retten. Seltsamerweise sagt Celsius, dass es sich als Unternehmen neu organisieren und erholen möchte, nachdem all dies erledigt ist. Aber es ist schwer vorstellbar, dass jemand sein Geld an einem Ort anlegen möchte, an dem gerade so viele Milliarden Dollar verschwunden sind.