In Anzeigen für traditionelle Finanzberatungsfirmen sind häufig ältere Schauspieler zu sehen, die sich über Ruhestand und Ersparnisse für das Studium unterhalten.

Ja, für einige effektiv, aber wahrscheinlich nicht für die Millionen von Gen-Z- und Millennial-Investoren, die einen neuen, moderneren Ansatz für Forschung und Investitionen suchen – einen, der besser zu ihrer digital ausgerichteten, werteorientierten und sofortigen Befriedigungsmethode passt des Lebens.

Deborah Yang erkannte diese Trennung – und Chance – früh. Die Veteranin der Finanzbranche, Co-Präsidentin von Women in ETFs EMEA, Pionierin des nachhaltigen Investierens und ehemalige Global Head of ESG Indexes bei MSCI wusste, dass es an der Zeit war, die biedere Finanzdienstleistungsbranche zu revolutionieren. Sie wollte eine digitale Plattform schaffen, die die jüngeren Anleger von heute nicht nur mit zuverlässigen Echtzeitinformationen ausstattet, sondern sie auch in die Lage versetzt, verantwortungsbewusst zu investieren. Deshalb nutzten sie und Mitbegründer Jonty Hurwitz die Leistungsfähigkeit der generativen KI und ChapGPT, um das neue Anlagetool zu entwickeln: Daizy KI.

Modernisierung der Investmentforschung

chatgpt ist heutzutage für jeden ein Thema. Der Chatbot mit künstlicher Intelligenz nutzt öffentlich verfügbare Informationen, um schriftliche Antworten auf praktisch jede Aufforderung zu verfassen.

Und jetzt liefert es mit Hilfe von Daizy AI auch personalisierte, zuverlässige Anlageanalysen und umsetzbare Erkenntnisse in Echtzeit, in leicht verständlichen Infografiken und in Ihrer Handfläche.

„Der Nachteil der KI ist, dass sie nicht in Echtzeit arbeitet und Halluzinationen hervorrufen kann, was bedeutet, dass ChatGPT Dinge erfindet. Und das funktioniert in der Investmentwelt nicht“, warnte Yang. „Sie benötigen schnellen Zugriff auf institutionelle Daten, und genau das tun wir. Wir integrieren Echtzeitdaten und Nachhaltigkeitsinformationen zu Aktien, ETFs, Kryptowährungen und Portfolios.“

Um es klar auszudrücken: Daizy – auf das über die Daizy-Website, eine App und das neue ChatGPT Plus-Plugin zugegriffen werden kann (ein Plugin ist ein Add-on, das Sie kaufen und mit ChatGPT koppeln können, um seine Funktionen zu erweitern) – sagt den Anlegern nichts darüber welche Aktie, ETF oder Kryptowährung zum Kauf. Aber es analysiert Daten intelligent und beantwortet Fragen zu Portfolios, Risikoprofilen, Markttrends, sozialer Stimmung und, was für Yang besonders wichtig ist, Nachhaltigkeit und anderen ESG-Kennzahlen.

Wenn Ihnen beispielsweise die Gleichstellung der Geschlechter wichtig ist und Sie in ein Unternehmen investieren möchten, in dessen Vorstand Frauen in hohem Maße vertreten sind, können Sie Daizy einfach fragen: „Zeigen Sie mir große US-Unternehmen mit einer hervorragenden Vertretung von Frauen im Vorstand.“ Innerhalb von Sekunden liefert Daizy eine Liste wie diese:

Natürlich ist jedes generative KI-Tool nur so gut wie die Informationen, aus denen es lernt. Die maschinelle Lerntechnologie von Daizy hat wichtige Erkenntnisse aus den Investitionsfragen gewonnen, die Benutzer in den letzten vier Jahren gestellt haben. Darüber hinaus werden Live-Investmentkonten bei 17 Brokern überwacht.

„ChatGPT ist großartig darin, Prosa zu schreiben, aber Daizy übernimmt alle Berechnungen“, sagte Yang. „Und wir haben nicht nur Daten gesammelt, sondern auch die großen Sprachmodelle trainiert, die Daten zu nutzen. Wenn also ein Investor nun eine Frage stellt, versteht Daizy die Absicht und die Maschine weiß, wo sie die richtigen Daten herbekommt und stellt eine aussagekräftige Antwort zusammen.“

Eine Generation, die sich nach Veränderung sehnt

In den nächsten zwei Jahrzehnten wird es einen beispiellosen Vermögenstransfer von den Babyboomern zur Generation Z und den Millennial-Erben geben – laut Schätzungen werden es satte 84 Billionen US-Dollar sein Die New York Times. Und diese jüngeren Investoren sind Digital Natives, die es gewohnt sind, Antworten zu erhalten, indem sie „Ok google“ oder „Hey Siri“ sagen, und erwarten sofortige Antworten.

Sie sind auch weitaus investitionsbewusster als frühere Generationen in ihrem Alter; Fast 60 % von ihnen besitzen Aktien und/oder Kryptowährungen. Und sie sind stärker an nachhaltigem Investieren interessiert als ihre Eltern. 95 % der Millennials, die investieren wollen ihr Finanzkapital für sozial verantwortliches Investieren einsetzen, ein Bereich, der sich in den letzten Jahren verzehnfacht hat.

Demokratisierung von Investitionsdaten

Yang hat gleiche Wettbewerbsbedingungen geschaffen, indem er ein Tool entwickelt hat, mit dem jeder, der über ein Telefon oder einen Computer verfügt, schnell zuverlässige Antworten auf Investitionsfragen erhalten kann.

Der Chatbot von Daizy könnte ein besonderer Segen für die sein mehr als 330.000 professionelle Finanzberater Allein in den USA. „Wir wollen Berater befähigen, ihre Arbeit effizienter und schneller zu erledigen“, sagte Yang. Daizy hilft Beratern, schnell anspruchsvolle Antworten auf Anlegeranfragen zu verfassen, die mit ESG-Daten, Grafiken und Risikoanalysen in Echtzeit gefüllt sind.

Yang, ein Community-Builder für Frauen im Finanzdienstleistungsbereich, sieht in Daizy auch ein großartiges Instrument, um weibliche Investoren zu stärken. „Wir wissen, dass es bei Frauen ein Wohlstandsgefälle gibt, deshalb möchten wir, dass sie selbstbewusster über Investitionen sprechen können“, sagte Yang. „ChatGPT mit dem Daizy-Plugin ist ein großartiger Kommunikator, da Frauen so viele Investitionsfragen stellen können, wie sie möchten, und schnell Antworten erhalten.“

Deborah Yang und Daizy haben der Investmentwelt eine scheinbar unendliche Menge an Performance- und ESG-Daten zur Verfügung gestellt. Dieser universelle Zugang zu institutionellen Informationen wird Unternehmen zweifellos zu mehr Verantwortung zwingen. Darüber hinaus wird es Anlegern jeder Art und Größe die Möglichkeit geben, sachkundiger und verantwortungsvoller zu investieren.

Folge mir auf Twitter oder LinkedIn.