In der Finanzwelt der Marktunsicherheiten suchen konservative Anleger nach einer fundierten Portfolioberatung, um ihr hart verdientes Geld zu schützen und zu vermehren.

Auf der Suche nach Orientierung wandte sich Finbold erneut an chatgpt und bat künstliche Intelligenz (KI), ein Portfolio für dieses Profil zu erstellen.

In diesem Experiment haben wir eine API für GPT-4 Turbo namens verwendet NanoGPT, was Zahlungen per Eingabeaufforderung mit Kryptowährung ermöglicht. Die Zusammensetzung der KI entspricht dem Ethos konservativer Anleger: Kapitalerhalt, zuverlässige Erträge und verhaltenes Wachstum.

Ein solides Portfolio für konservative Anleger

Ganz oben auf der Agenda konservativer Anleger stehen festverzinsliche Wertpapiere, die 60–70 % der Portfoliolandschaft besitzen. ChatGPT verankert diesen Teil mit Staatsanleihen und stellt 30-40 % der Gesamtinvestitionen bereit. Diese Wertpapiere sind das Bollwerk gegen die Volatilität und werden für ihre Standhaftigkeit in wirtschaftlichen Stürmen geschätzt.

Der Finanz-Canvas der KI verleiht Struktur mit Unternehmensanleihen mit Investment-Grade-Rating, die zu 20–30 % zugeteilt werden. Sie bieten höhere Zinssätze, doch die Strategie wählt nur diejenigen aus, die über eine Bonitätsbewertung in Pfund Sterling verfügen. Kommunalanleihen finden ebenfalls eine Nische, die bei 5–10 % liegt und aufgrund ihrer Steuereffizienz attraktiv ist.

„Anleihen sorgen für Stabilität und Einkommen. Innerhalb dieser Kategorie sorgt eine Mischung aus Staatsanleihen, hochwertigen Unternehmensanleihen und Kommunalanleihen für eine Diversifizierung des Risikos und kann von unterschiedlichen Steuerbehandlungen profitieren.“

– ChatGPT-4 Turbo

Weitere Allokationen für konservative Anleger

Dennoch scheut der Konservatismus die Gerechtigkeit nicht; es lädt es mit offenen Armen ein, mit einer moderaten Zuteilung von 20-30 %. Hier bereichert ChatGPT das Portfolio mit Blue-Chip-Aktien, jenen Dividendenaristokraten, die den Test der Zeit und der Launen des Marktes bestanden haben. Sie machen 15–20 % der Gesamtinvestition aus und werden für ihren doppelten Reiz in Bezug auf Einkommen und Wachstumspotenzial angepriesen.

Aktienfonds investieren weitere 5–10 % in die Palette, diversifizieren weiter und streben gleichzeitig nach Dividenden.

„Aktien, insbesondere solche mit Dividendenausschüttung, werden einbezogen, um ein gewisses Wachstum zu erzielen. Allerdings sind sie weniger gewichtet als in aggressiven Portfolios.“

– ChatGPT-4 Turbo

Der KI-Berater lässt keine Kompromisse bei Liquidität und Sicherheit ein und legt 5–10 % für Geldmarktinstrumente bereit. Es gibt eine Aufteilung zwischen Einlagenzertifikaten und Geldmarktfonds, Festungen der Sicherheit für den vorsichtigen Anleger.

Reale Vermögenswerte werden zwar oft außer Acht gelassen, machen aber mit 0–5 % des Portfolios einen Cameo-Auftritt aus. Konkret skizziert es einen Splitter für Real Estate Investment Trusts, der Dividendenhunger mit einer Anspielung auf Kapitalzuwachs in Einklang bringt. Nichtsdestotrotz ist die Betrachtung vorsichtig, da ChatGPT das komplexe Zusammenspiel dieser Vermögenswerte mit Markttrends erkennt.

Gelegentlich wechseln sich konservative Portfolios auch mit Exotik ab. Hier haben alternative Anlagen wie Edelmetalle mit lediglich 0-5 % einen vorläufigen Platz als potenzielle Inflationsabschirmung. Und zum Schluss Bargeld. Die reinste Form der Liquidität, mit einem Anteil von 5 %, jederzeit einsatzbereit.

Dieses KI-generierte Portfolio ist keine „Set-it-and-forget-it“-Angelegenheit. ChatGPT unterstreicht die Bedeutung der Personalisierung, der regelmäßigen Neuausrichtung und der Notwendigkeit der Betreuung durch einen menschlichen Finanzberater, insbesondere für konservative Anleger, die Wert auf „Sicherstellen“ legen und nicht auf den einfachen Weg, um erstaunliche Ergebnisse zu erzielen.

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