Im September 2022 führte die RBI „UPI Lite“ ein, um Kleinbetragszahlungen schnell und einfach zu tätigen. Die Verwendung von UPI bei Online-Zahlungen nimmt mit jedem Monat und Jahr zu. Indien war Zeuge Transaktionen im Wert von 7,82 Milliarden über UPI allein im Dezember 2022. Small-Ticket-Transaktionen machen jedoch den Großteil der UPI-Zahlungen aus. Um kleine UPI-Transaktionen zuverlässig und bequem zu machen, ohne dass es zu Zahlungsausfällen kommen kann, hat die NPCI eine On-Device-Wallet-Funktion namens UPI Lite entwickelt. Um zu erfahren, was UPI Lite ist und wie man es benutzt, lesen Sie unseren Erklärer. Wir haben in dieser Anleitung auch die Anweisungen zum Einrichten und Verwenden von UPI Lite auf Ihrem Smartphone erklärt.
UPI Lite in Indien: Erklärt (2023)
In diesem Artikel haben wir UPI Lite in einfachen Worten erklärt und erklärt, wie Sie damit eine Transaktion mit geringem Wert abschließen können, ohne Ihre UPI-PIN einzugeben. Wir haben auch UPI vs. UPI Lite verglichen und die Vorteile beider Zahlungsinstrumente besprochen.
Was ist UPI Lite?
UPI Lite ist eine Brieftasche auf dem Gerät, die zum Ausführen gedacht ist Kleinbetragszahlungen unter Rs 200 ohne Eingabe der UPI-PIN. Es wurde von der NPCI (National Payments Corporation of India) – der gleichen Stelle, die sich um die Entwicklung von UPI kümmert – entwickelt, um Small-Ticket-Zahlungen schnell und ausfallsicher zu erleichtern. Laut NPCI liegen fast 50 % der UPI-Transaktionen unter Rs 200 und etwa 75 % der Einzelhandelstransaktionen unter Rs. 100.
Da die Nettogröße von Transaktionen mit geringem Volumen so hoch ist, hat NPCI eine UPI-Wallet-Funktion entwickelt, die speziell für Transaktionen unter 200 Rupien geeignet ist, ohne die UPI-Infrastruktur zu belasten. Also auch während Spitzenlast auf UPIUPI Lite wird nahtlos funktionieren, da es sich um eine Brieftasche auf dem Gerät handelt und nicht vollständig auf die UPI-Infrastruktur angewiesen ist.
Das Beste an UPI Lite ist, dass Sie alle Funktionen von UPI erhalten, abzüglich des Ärgers mit Zahlungsausfällen. Es bedeutet Sie können alle UPI-QR-Codes scannen und bezahlen und Geld an VPAs oder UPI-IDs, Telefonnummern und Bankkonten senden. Mit UPI Lite können Sie jedoch nur bis zu Rs 200 bezahlen. Darüber hinaus haben Sie die Möglichkeit, der Brieftasche mit UPI Geld hinzuzufügen und bis zu Rs 2000 in der Brieftasche zu speichern.
Abgesehen davon stellt UPI Lite sicher, dass Ihr Kontoauszug nicht mit kleinen UPI-Transaktionen überladen wird. Alle Ihre UPI Lite-Transaktionen sind in der von Ihnen verwendeten App verfügbar.
Eine der am meisten gehypten Funktionen von UPI Lite ist die Offline-Zahlungsmodus. Es scheint jedoch, dass die Funktion noch nicht veröffentlicht wurde, weder auf BHIM noch auf Paytm. Es gibt auch wenig Informationen darüber, wie die Offline-Zahlungsmethode funktioniert, und die Website von NPCI (besuchen) erwähnt nichts über den Offline-Zahlungsmodus, was seltsam ist. Wenn im Offline-Modus NPCI Zahlungen über den USSD-Code *99# bedeutet, dann ist das bereits auf UPI verfügbar. Vielleicht müssen wir auf weitere Informationen zu diesem Thema von NPCI warten.
Hauptmerkmale von UPI Lite
- Du kannst nur Zahlungen bis zu 200 Rs leisten mit UPI Lite. Sie müssen Ihre UPI-PIN für eine Kleinbetragszahlung unter Rs 200 nicht eingeben.
- Sie können Ihrer UPI Lite-Wallet bis zu Rs 2000 hinzufügen. Geld kann nur über das UPI-Konto hinzugefügt werden und nicht per Kredit- oder Debitkarte.
- Sie können Zahlungen an alle UPI-QR-Codes von allen Händlern, UPI-IDs, Telefonnummern und Bankkonten leisten.
- Das Geld wird dem Bankkonto des Empfängers direkt gutgeschrieben. Es wird dem UPI Lite-Wallet nicht gutgeschrieben.
- UPI Lite funktioniert auch dann, wenn regelmäßige UPI-Zahlungen aufgrund von Spitzenlasten ausfallen. Die Brieftasche ist nicht von der UPI-Infrastruktur abhängig, um eine Transaktion durchzuführen.
- UPI Lite hält Ihren Kontoauszug sauber. Alle Ihre UPI Lite-Transaktionen werden nur in der App und nicht in Ihren Kontoauszügen angezeigt.
- Während der Offline-Modus für UPI Lite angepriesen wird, haben wir ihn noch nicht in Aktion gesehen.
- Sie können UPI Lite nur für ein Bankkonto in einer App aktivieren. Sie können nicht mehrere UPI Lite-Geldbörsen in derselben App haben.
- Sie können Ihr Geld jederzeit und ohne Gebühren von Ihrem UPI Lite-Konto abheben.
Wie funktioniert UPI Lite?
UPI Lite funktioniert ähnlich wie wie eine Brieftasche funktioniert. Aktivieren Sie einfach UPI Lite in einer der unterstützten Apps und fügen Sie Geld (bis zu Rs 2000) über Ihr UPI-Konto hinzu. Sobald das Geld der Brieftasche gutgeschrieben wurde, können Sie einen beliebigen QR-Code scannen oder eine Telefonnummer eingeben und einen Betrag unter 200 Rupien bezahlen, ohne dass eine PIN erforderlich ist.
Das Geld wird direkt auf das UPI-Konto des Benutzers überwiesen, und das ist der Hauptunterschied zwischen normalen Wallets und UPI Lite-Wallets. Dies wird getan Entlastung des CBS (Core Banking System) der Banken während UPI-Spitzenlasten, die für die Durchführung hochwertiger Transaktionen verwendet werden können. Im Grunde hat sich mit UPI Lite das Kernbanking jetzt von Banken auf Apps verlagert.
UPI vs. UPI Lite: Was sind die Unterschiede?
Hier sind die wichtigsten Unterschiede zwischen UPI und UPI Lite.
| UPI | UPI Lite |
|---|---|
| UPI ist auf IMPS aufgebaut und Sie können damit Geld von einer Bank auf ein anderes Konto überweisen | UPI Lite ist ein Brieftasche auf dem Gerät und Sie können damit direkt von der Brieftasche auf ein Bankkonto bezahlen |
| Die Obergrenze der Transaktionen ist Rs 2 lakh | Die Obergrenze ist Rs 200; Die UPI Lite-Wallet kann bis zu Rs 2000 aufgeladen werden |
| Scannen und bezahlen Sie alle QR-Codes, Telefonnummern, UPI-IDs und Kontonummern | Scannen und bezahlen Sie alle QR-Codes, Telefonnummern, UPI-IDs und Kontonummern |
| Erfordert UPI-PIN um eine Transaktion durchzuführen | Erfordert keine UPI-PIN |
| Verlässt auf der UPI-Infrastruktur | Verlässt sich nicht auf UPI-Infrastruktur |
| Die Zahlung erfolgt sofort, die Gutschrift dauert jedoch manchmal einige Zeit | Die Zahlung erfolgt schnell und ausfallsicher |
| Offline-Zahlung per USSD-Code ist für Feature-Phones verfügbar | Der Offline-Modus wird angepriesen, aber wir haben ihn noch nicht in Aktion gesehen |
| Geld kann von jedem UPI-Konto überwiesen werden | Geld kann nur mit einem UPI-Konto zum UPI Lite-Wallet hinzugefügt werden |
| Der Transaktionsverlauf wird in Ihrem Kontoauszug angezeigt | Der Transaktionsverlauf wird nur in der App angezeigt |
| UPI steht zur Verfügung mehr als 200 Banken | UPI Lite ist derzeit für verfügbar nur 9 Banken |
| Unterstützt von mehreren Apps | UPI Lite ist derzeit in der BHIM- und Paytm-App verfügbar |
Welche Banken unterstützen UPI Lite?
Im Gegensatz zu UPI, das über 250 Banken unterstützt, ist UPI Lite derzeit nur für neun Banken verfügbar in Indien. Die Liste der unterstützten Banken wird in Zukunft erweitert, aber im Moment sind die von UPI Lite unterstützten Banken unten aufgeführt:
- Canara-Bank
- Zentralbank von Indien
- HDFC-Bank
- Indische Bank
- Kotak Mahindra Bank
- Punjab-Nationalbank
- Staatsbank von Indien
- Union Bank of India
- Utkarsh Small Finance Bank
Von UPI Lite unterstützte Zahlungs-Apps
Derzeit sind in Indien nur von UPI Lite unterstützte Apps verfügbar – BHIM und Paytm. Aber laut einer aktuellen Bericht von Wirtschaftszeiten, UPI Lite wird bald zu PhonePe kommen. Eine Vielzahl anderer Zahlungs-Apps arbeiten ebenfalls daran, UPI Lite zu unterstützen.
So richten Sie UPI Lite in Indien ein und verwenden es
So verwenden Sie UPI Lite in Paytm
Um UPI Lite einzurichten und zu verwenden, haben wir Paytm verwendet, um die Schritte zu demonstrieren. Befolgen Sie die nachstehenden Anweisungen und Sie werden UPI Lite innerhalb von Minuten einsatzbereit haben.
1. Installieren Sie die Paytm-App (Android: Frei | iOS: Frei), wenn Sie es nicht auf Ihrem Smartphone haben.
2. Öffnen Sie es als Nächstes und tippen Sie auf „Kontostand und Geschichte (Sparbuch).“ Die neue UPI Lite-Option wird oben angezeigt. Tippen Sie auf “aktivieren Sie“.
3. Wenn Sie a Von UPI Lite unterstützte Bank zu Paytm hinzugefügt, wählen Sie es aus und tippen Sie auf „Weiter“.
4. Geben Sie auf der nächsten Seite einen kleinen Betrag ein und tippen Sie auf „Geld zu UPI Lite hinzufügen“. Denken Sie daran, dass das Geld nur über das unterstützte UPI-Konto abgebucht wird und Sie bis zu 2.000 Rupien hinzufügen können. Geben Sie nun die UPI-PIN ein und UPI Lite wird sofort aktiviert.
5. Jetzt, Scannen Sie einen beliebigen QR-Code, und Sie können bis zu Rs bezahlen. 200 über die UPI Lite-Brieftasche, ohne dass Sie Ihre UPI-PIN benötigen.
So verwenden Sie UPI Lite in der BHIM-App
Neben Paytm zeigen wir Ihnen auch, wie Sie UPI Lite aktivieren und mit der BHIM-App Geld in diese Brieftasche laden. So funktioniert das:
1. Öffnen Sie die BHIM-App und scrollen Sie durch das Karussell oben, um die UPI Lite-Funktion zu finden. Klicke auf “Jetzt aktivieren“ im Karussell.
2. Nun werden Ihnen Informationen über die Funktion angezeigt. Klicken Sie mehrmals auf „Weiter“, stimmen Sie den Nutzungsbedingungen zu und tippen Sie auf „Jetzt aktivieren” Schaltfläche unten.
3. Als nächstes fordert Sie die BHIM-App auf, Geld in die Brieftasche zu laden. Wie oben erwähnt, können Sie nur Geld von unterstützten Banken hinzufügen. Geben Sie also den Betrag ein, wählen Sie das Bankkonto aus und tippen Sie auf „Aktivieren Sie UPI Lite“, um Ihre UPI-PIN einzugeben. Sie werden eine Bestätigungsnachricht dafür sehen.
4. Schließlich können Sie zu Ihrem Abschnitt „Bankkonten“ gehen und die Details der UPI Lite-Brieftasche hier einsehen. Außerdem zeigt die BHIM-App Ihr UPI Lite-Guthaben oben rechts auf dem Startbildschirm an.
Bezahlen Sie sofort kleine Beträge mit UPI Lite
Dies ist also unsere ausführliche Erklärung, was UPI Lite ist und wie es für Zahlungen mit geringem Wert verwendet wird. Es ist ein bisschen ironisch, dass UPI beliebte Wallet-Lösungen wie Paytm ersetzt hat und nun UPI selbst eine Wallet-Lösung in Form von UPI Lite entwickelt hat. Wie auch immer, das ist alles von uns. Wenn Sie verstehen möchten, was Digital Rupee ist und was Indiens neues CBDC beinhaltet, lesen Sie unseren umfassenden Erklärer. Und um die besten UPI-Apps in Indien zu finden, besuchen Sie unsere kuratierte Liste. Wenn Sie Fragen haben, teilen Sie uns dies im Kommentarbereich unten mit.
