In einer aktuellen Folge von Whartons Welleneffekt PodcastFinanzprofessor Michael Roberts teilte mit, was er aus der Erforschung von KI und der Zusammenarbeit mit denjenigen gelernt hat, die sie implementieren. „Es ist schwer, es nicht zu sehen [AI] „Es ist auf die eine oder andere Weise von zentraler Bedeutung für die Finanzkompetenz und die Finanzpraxis im weiteren Sinne“, sagte er. Aber „wo es sich gerade befindet, ist einfach bei weitem nicht annähernd dort, wo es sein müsste, wenn es um einen eigenständigen Anlageberater oder einen Finanzguru für Privatpersonen geht.“

Ich habe mit Roberts gesprochen, um mehr zu erfahren, insbesondere seine Gedanken über die Auswirkungen von KI auf die Führungsebene der Wall Street. „KI wird eine immer wichtigere Rolle spielen“, sagte er. „Ich sehe schon, dass es genutzt wird.“ (Auf der Fortune Brainstorm AI-Konferenz letzte Woche in London diskutierten Experten über die großen Banken wie JPMorgan Chase, die zu den ersten Anwendern gehörten.)

Finanzen seien im Wesentlichen angewandte Datenanalyse, sagte mir Roberts, und KI sei ein „Werkzeug im Arsenal des Praktikers zur Bewältigung finanzieller Herausforderungen“. In einem Beispiel erklärte er, wie Studenten in seinem Kurs „Data Science for Finance“ chatgpt nutzten, um „Python-Code zu erstellen, damit sie sich auf die finanziellen Probleme konzentrieren können, anstatt sich zu verzetteln“, und fügte hinzu, dass es „fantastisch“ sei.

Als Studenten ChatGPT jedoch in seinem Kurs für angewandte Finanzen auf die Probe stellten, beantwortete der Bot einige einfache Fragen falsch. „Bei komplexeren und subtileren Fragen fällt es oft schwer“, sagte er. „Es weiß einfach noch nicht, wie es die Frage beantworten soll. Es ist fast wie bei einem klugen Highschool-Schüler, der ein Problem intuitiv oder naiv angeht.“ Bei allgemeinen, offenen Fragen wie „Wie soll ich für den Ruhestand sparen?“ oder „In was soll ich investieren“, wusste es nicht, wo es anfangen sollte.

Roberts ist Finanzexperte und kein Datenwissenschaftler und betont, dass ich generative KI „nur als Endbenutzer verstehe“. Aber seine Ergebnisse, die hauptsächlich auf der Verwendung von ChatGPT basieren, zeigen, dass es „derzeit nicht an einem Punkt ist, an dem es Anlageberater ersetzen wird“.

„Ich weiß nicht, wann und ob es jemals die Notwendigkeit registrierter Anlageberater vollständig beseitigen wird“, fügte er hinzu.

A Kürzlich durchgeführte Studie von Forschern der Queen's University, Virginia Tech und JPMorgan AI Research, die untersuchten, wie große Sprachmodelle wie ChatGPT und GPT-4 in Schein-CFA-Prüfungen abschneiden. Und die Ergebnisse waren enttäuschend. „Wir kamen zu dem Schluss“, schrieben die Befragten, „dass ChatGPT unter allen getesteten Einstellungen wahrscheinlich nicht in der Lage sein würde, die CFA-Stufen I und II zu bestehen.“

Aber in der Zwischenzeit kann die Technologie immer noch sehr nützlich sein, wenn es um die Finanzbildung geht – nicht nur für diejenigen an Elite-Wirtschaftsschulen, sondern im Grunde für jeden, sagte mir Roberts.

„Ich kann nicht mit einem YouTube-Video interagieren, aber ich kann mit ChatGPT interagieren“, sagte er. „Das ist einer der Gründe, warum es wirklich von zentraler Bedeutung für die Finanzkompetenz und Finanzbildung sein wird.“

Sheryl Estrada [email protected]

María Soledad Davila Calero hat die Abschnitte „Bestenliste“ und „Overheard“ des heutigen Newsletters kuratiert.

Bestenliste

Ross Tennenbaum wurde zum Präsidenten des Steuersoftwareunternehmens befördert Avalara (ehemals NYSE: AVLR). Tennenbaum ist seit 2020 CFO bei Avalara und wird diese Funktion neben seinen neuen Aufgaben auch weiterhin wahrnehmen. Zuvor arbeitete er bei Credit Suisse und Goldman Sachs, wo er Avalara 2018 beim Börsengang unterstützte. Avalara ging 2022 wieder an die Börse.

Dave Miller wurde zum CFO ernannt SheerID, ein Unternehmen zur Identitätsprüfung. Vor SheerID war Miller Leiter Finanzen und Unternehmenscontroller bei AWS Elemental und Vizepräsident für Finanzen und Buchhaltung bei FinancialForce. Zuvor hatte er verschiedene Führungspositionen im Rechnungswesen und Finanzwesen bei Ernst & Young und Zynga inne.

Große Sache

A Bericht des Pew Research Center enthält sieben Fakten über Amerikaner und Bundessteuern, die aus den Umfragen und Analysen der Organisation zu Bundesdaten stammen.

Ungefähr die Hälfte (53 %) der Amerikaner gibt an, dass die Komplexität des föderalen Steuersystems sie sehr stört. „Unbestreitbar ist das Bundessteuergesetz ein umfangreiches Dokument, das mit der Zeit nur noch länger geworden ist“, so Pew. Die gedruckte Ausgabe 2022 des Internal Revenue Code umfasst 4.192 Seiten, ohne Titelblatt. Allein das Einkommensteuerrecht macht laut Pew 2.544 dieser Seiten aus.

Mit freundlicher Genehmigung des Pew Research Center

Tiefer gehen

Demnach erforschen, testen oder implementieren mehr als 98 % der Zentralbanken der Weltwirtschaft digitale Zentralbankwährungen (CBDC). ein neuer Bericht vom Weltwirtschaftsforum und in Zusammenarbeit mit Accenture. Der Bericht stellt fest, dass der Finanzsektor am Abgrund der nächsten Phase des Großhandels-CBDC (wCBDC) bei der Modernisierung der Finanzmärkte steht. Laut der Studie hat beispielsweise die Europäische Zentralbank damit begonnen, wCBDC auf der Distributed-Ledger-Technologie für Wertpapier- und Devisentransaktionen zu testen.

Belauscht

„Die Fähigkeit, klare mentale Modelle für die Probleme zu entwickeln, die Sie lösen möchten, und das ‚Warum‘ zu verstehen, bevor Sie mit der Arbeit am ‚Wie‘ beginnen, ist eine immer wichtigere Fähigkeit, insbesondere im Zeitalter der KI.“

— Marco Argenti, Chief Information Officer von Goldman Sachs, schrieb in einem kürzlich erschienenen Artikel im Harvard Business Review. Argenti argumentierte, dass diejenigen, die sich für KI-Ingenieurwesen interessieren, auch Philosophie studieren sollten, um ihre Fähigkeiten zur Problemlösung zu entwickeln.

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