Jede Beziehung beginnt mit einem Gespräch. Und damit sich Vermögensverwalter mit der sich schnell entwickelnden KI-Technologie vertraut machen, lernen die meisten den neuen Bereich kennen, indem sie sich in Sprachprogramme, insbesondere chatgpt, vertiefen.

Laut einer neuen Arizent-Umfrage unter Vermögensverwaltern gaben 63 % an, dass sie KI-Technologie wie ChatGPT kennen und nutzen. Die zweitbekanntesten KI-Tools für Vermögensverwalter waren Bing AI, Bard und Wolfram Alpha – allesamt auf Sprache und Konversationslernen basierende Tools. Und dafür gibt es einen Grund.

ChatGPT von OpenAI erfreut sich großer Beliebtheit, da es ein einfacher KI-Einstiegspunkt ist, der für den Benutzer kaum oder gar keine Kosten verursacht. Es hat wöchentlich 100 Millionen Benutzer und seit dem 1. April können Benutzer das Tool laut OpenAI sofort verwenden, ohne dass Konten erstellt werden müssen.

„Wenn ich über die Produktpositionierung nachdenke, zum Beispiel wenn wir ein neues Produkt auf den Markt bringen, habe ich ChatGPT gebeten, so zu tun, als wäre es Steve Jobs, und habe dann gefragt: ‚Wie würden Sie, Steve Jobs, sich tatsächlich präsentieren?‘ „Möchten Sie dieses Produkt für mich als Kunden nutzen?‘“, sagte Rajat Deva, Marketingleiter bei Savvy Wealth, einer technologieorientierten Plattform für Finanzberater mit Sitz in New York, NY.

Diese allgemeine Interaktion mit ChatGPT hat zu vielen praktischen Einsatzmöglichkeiten für Vermögensverwalter geführt. Für die technologiebasierte Plattform von Savvy Weath sagte Deva, dass sie KI-Sprachtechnologien verwenden, um Bildungsinhalte für Vermögensverwalter zu erstellen, um mit Kunden über einzigartige finanzielle Situationen zu sprechen, wie z. B. Mediziner oder Sportler, die früher im Leben zu größerem Vermögen gelangen.

„Wir haben einen für Mediziner gemacht … darüber, wie man über Ersthypotheken nachdenkt, damit man als Arzt vielleicht einen konkurrenzfähigen Zinssatz bekommen kann; wie man über die Refinanzierung eines Medizinstudiumskredits nachdenkt; wo man sein erstes Auto kauft, ” er sagte. „All diese verschiedenen Stücke sprechen das Kernpublikum des Beraters an.“

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Gleichzeitig erkennen auch frühere KI-Anwender, dass es große Vertrauensprobleme mit KI gibt, teilweise weil es sich um eine neue Technologie handelt, aber auch weil Sprachanwendungen wie ChatGPT weithin dafür bekannt sind, sogenannte Halluzinationen auszulösen.

„In einem Testszenario erhielt ich eine sehr gut geschriebene, fast fünfseitige Antwort, die korrekt strukturiert, aber völlig gelogen war“, sagte Nick Graham, Executive Vice President und Chief Technology Officer des Broker-Dealers Cambridge Investment Research mit Sitz in Fairfield, Iowa. „Es wurden die richtigen Zahlen und Prozentsätze gewählt“, aber „im Grunde hat es so gelogen, wie mein 18-jähriger Sohn es mit mir macht.“

Graham fügte hinzu, dass KI viel mehr kann als die gängigen Sprachmodelle, wenn sie erst einmal auf ein bestimmtes Thema wie die Regulierung im Finanzwesen trainiert wurde.

„Das sind Tools, die es heute schon gibt, die es schon seit längerer Zeit gibt“, aber „das Erlernen, sie effektiv zu nutzen, war oft eine untergeordnete Aktivität“, sagte er. „Aber ich denke, der neue KI-Trend hat jeden dazu gebracht, diese Gedanken noch einmal zu überdenken und wieder in diese Adoptionsaktivitäten zu investieren.“

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Als Arizent, die Muttergesellschaft von Financial Planning, Vermögensverwalter fragte, für welche Bereiche ihres Privatlebens sie der KI die Hauptverantwortung zutrauen, gaben nur 25 % an, dass sie Finanzempfehlungen abgeben würden, während 50 % der KI bei der Vorhersage ihres Auto- oder Hauswartungsbedarfs vertrauten. Dies korreliert mit der Herausforderung, vor der Vermögensverwalter bei der Implementierung von KI stehen: Sie fühlen sich möglicherweise wohl dabei, sie zur Formulierung eines Satzes zu verwenden, vertrauen ihr aber nicht, dass sie genaue, vorausschauende Finanzentscheidungen trifft.

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„Generative KI allein führt, wenn sie nicht fein abgestimmt und trainiert und auch mit Analysetools gepaart wird, zu diesem fließenden Blödsinn“, sagte Brooke Juniper, CEO von TIFINs Sage, einer KI-gestützten Anlageplattform für Berater in Boulder, Colorado. „Da herrscht Misstrauen. Und was für den Aufbau dieser Plattformen wichtig ist – und das ist etwas, worauf wir uns bei Sage auch sehr konzentrieren – ist erklärtes Können.“

Anbieter KI-basierter Plattformen wie Juniper bei Sage sagen, dass es einen gewissen Raum für KI in der Vermögensverwaltung gibt, insbesondere dort, wo die Technologie komplexe Finanz- oder Rechtsdokumente schnell scannen und interpretieren oder das Kundenverhalten genau vorhersagen kann, um dem Berater eine bessere Kommunikation zu ermöglichen.

„Die Art und Weise, wie wir KI nutzen, besteht darin, diese langwierigen Prozesse zu nutzen und die Technologie für das zu nutzen, wofür sie gedacht ist: Kosten senken, die Zeit verkürzen, die für eine bestimmte Aufgabe benötigt wird, die Effizienz steigern“, sagte Danny Lohrfink, Mitbegründer und Chefprodukt Officer bei Wealth.com, einer technologiebasierten Plattform für Nachlassplanung für Finanzberater mit Sitz in Phoenix, Arizona.

Berater könnten KI als Tool zur Aufzeichnung von Besprechungen nutzen, das die Informationen interpretiert, um Zusammenfassungen und sogar die Stimmung des Kunden während des Anrufs zu erstellen.

„War der Kunde also frustriert? War er zufrieden? Ist er jetzt darauf vorbereitet, dass Sie ihn um eine Empfehlung bitten können“, sagte Lohrfink.

Wenn keine Regulierung gelten würde, sagten mehr als 50 % der von Arizent befragten Berater, dass sie KI in ihrem Beruf für bestimmte Bedürfnisse einsetzen würden, darunter: Recherche und Faktenprüfung; Unterstützung der Mitarbeiter bei Routineanfragen; proaktive Verteidigung gegen Hacker; und Unterstützung von Kunden bei Routineanfragen.

Aber auch diese fortgeschritteneren Fähigkeiten für Vermögensverwalter befinden sich noch im Anfangsstadium, sagte Graham.

„Wir beginnen zu sehen, dass sich die Anwendungsfälle in Form von Einsparungen bei der Effizienz der Workflow-Funktion bewähren“, sagte Graham. „Das ist derzeit die Fünf-Jahres-Vision. Man sieht Teile und Schimmer davon – die noch nicht vollständig in andere Technologien integriert wurden – die das Wirklichkeit werden lassen werden.“

Sowohl Graham als auch Juniper sind im Beirat von Financial Planning für das neue Unternehmen BERATEN SIE KI Konferenz, die vom 9. bis 10. Oktober in Las Vegas beginnt.